2021年5月26日，星期三| Kate Tsoura, 竞博体育官网下载首席营销官
私人银行和财富管理行业经历了动荡的一年. 同时, 随着一群新的人希望在投资中利用他们的资产——其中许多人是第一次——对专业金融建议的需求越来越大.
根据 埃森哲咨询公司最近的调查, 财富管理公司的c级高管肯定，他们希望专注于负责任的领导和战略, 差异化客户体验, 智能运营与技术, 赋予人才和变革力量, by 2025. 40%的人承认，培养一种强烈的变革文化和接受新的工作方式是一项挑战.
在这个调查中, 参与者预计以下趋势将影响财富管理行业，从而使他们的业务更具活力，并为客户提供更大的价值:
- 新技术的出现
- 环境注意事项
- 超个性化
- 在技术的支持下转向价值创造
- 个人资料管理
- 平台生态系统的兴起
WealthTech是优化客户互动的加速器
根据 Finextra, 在大流行之前, 财富管理行业面临多重挑战, 由数码颠覆所产生, 不断发展的客户群, 不断变化的竞争态势. 大流行只是提醒该行业重新审视其优先事项, 妥善应对这些挑战, 它在这方面取得了成功, 加快采用WealthTech的技术.
过去一年, 影响客户端通信, 然而, 科技是复兴的关键因素, 人们的互动方式有望改变, 形成了远程和面对面的融合, 使用一系列数字平台和工具.
个性化正在成为数据管理的一个关键优先事项，尽管这可能会由于安全和隐私的合规性问题而产生矛盾. 技术可以很容易地解决这些问题.
根据纳斯达克, 从历史上看，该行业在从传统基础设施向更灵活的流程(如微服务和自助入职)转变方面一直进展缓慢，这些流程将创建更以客户为导向的沟通. 然而, 如今，使用现代设备进行交流的趋势使这种愿望成为许多公司的必需品. 在技术的支持下拥抱变革可以带来更有利可图的结果.
投资管理行业的未来是什么
在麦肯锡最近的研究中, 财富管理公司预计到2021年6月将恢复正常运营, 假设病毒传播率较低, 疫苗的发布, 减少了资本市场的波动性. 私人银行最近的工作重点是启动应急成本削减, 使关系经理能够远程工作, 开发新产品和数字功能. 关于战略议程, 有机增长仍是重中之重, 成本降低排名第二(2019年底排名第八).”
预计私人银行和财富管理公司今年的利润将出现变化, 他们的操作方法和敏捷分发模型, 让他们对
客户需求. 这意味着，尽管疫情可能影响了整个行业, 它提供了一种不同的动力来应对这种变化，并提供了更多的资产来投资.
要点和要点
考虑到所有这些文献，财富管理公司今年应该注意什么，并为一个更有利可图、更灵活的2022年做好准备?
1. 通过环境、社会和治理战略改善价值主张.
这可能包括多元化和环境、社会和治理实践. 根据具体的趋势和参数，确定可供选择的投资计划，并制定长期的制胜战略，可以帮助企业克服类似的情况. 大流行突出表明，许多公司必须根据其交易的市场需求进行调整，并能够足够快地更新. 除了, 新技术和新竞博体育jbo使投资经理能够提供战略性资产配置，同时纳入投资者的环境、社会和治理要求, 在这一不断增长的领域中发展显著的竞争优势并确保长期的市场占有率.
2. 采用全渠道、个性化沟通.
最新一代的高净值人士越来越熟悉使用移动设备和数字渠道. 以满足这一市场需求, 公司需要专注于提供超个性化服务，以便为设定和实现财务目标提供建议. 科技为财富管理公司提供了一系列机会，使他们能够充分、合规地利用客户数据，并花更多时间提高整体客户服务水平.
3. 利用自助入职和敏捷技术.
混合建议和定制报告使公司能够区分并为客户提供直观的体验, 增强对市场变化和客户需求的快速响应能力.
4. 投资突破性技术.
物联网, 增强现实和人工智能将增强虚拟会议, 报告, 分析, 在适用的情况下，与自动化功能进行客户端通信的最佳实践, 从而降低运营成本，改善客户体验.
5. 通过流行的数字渠道积极参与.
公司需要积极参与并在社交媒体上制作内容，因为客户倾向于访问顾问的个人资料并查看经验, 加大对数字化业务档案的投资.
结论
技术将通过定制咨询为不同财富阶层提供独特的服务(家族办公室), 专门的全权委托投资和高级咨询投资. 云技术将取代老旧的内部基础设施，公司可以利用共享服务来降低中间办公室的成本. 采用先进的云安全可以保护隐私、安全并满足合规性要求.
The above points are not new to the industry; 然而, 它们已经成为有效竞争的首要因素. 投资于提升你的技术和自动化沟通，以增加你的客户参与. 与一家在过去几年中开发和提供创新的公司合作，并通过其数字投资平台帮助公司在大流行期间体验真正的价值.
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